Archivo - Un panel del Ibex 35, en el Palacio de la Bolsa de Madrid. - Eduardo Parra - Europa Press - Archivo
MADRID 24 Jun. (EUROPA PRESS) -
Tres cuartas partes de los asesores financieros españoles considera que la inteligencia artificial (IA) tiene potencial para impulsar los mercados durante los próximos 20 años.
Es una de las principales conclusiones que se extraen de la 'Encuesta Global de Asesores Financieros 2026' elaborada por Natixis Investment Managers (IM), en la que el 75% de los mismos cree que la tendencia de inversión vinculada a la IA "aún tiene un largo recorrido".
Con todo, el 46% de los encuestados ha advertido sobre perseguir rentabilidades y tratar de anticipar el mercado, algo que puede resultar "costoso", en relación a 'megatendencias' como las salidas a Bolsa de empresas como SpaceX y OpenAI, y el 50% alerta sobre mantener expectativas de rentabilidad poco realistas.
Sobre esta cuestión, más de la mitad de los asesores españoles (53%) señala que reaccionar emocionalmente a los titulares de actualidad es el principal error que cometen los inversores. "Los asesores también reconocen que las emociones pueden dispararse tanto con las buenas como con las malas noticias", recoge la encuesta.
Así, el 67% de los asesores financieros españoles afirma que sus clientes se sienten inquietos por la incertidumbre actual de los mercados y que el 79% desea mantener más efectivo como consecuencia de ello.
En este contexto, un 12,8% de los profesionales de la inversión españoles sigue esperando aumentar los activos bajo gestión durante el próximo año y proyectan un crecimiento medio anual de los activos del 11,8% durante los próximos tres años.
Para realizar esta encuesta, Natixis IM entrevistó a 2.950 profesionales de la inversión en 23 países, proporcionando información sobre las estrategias de crecimiento de los asesores, los retos a los que se enfrentan y cómo están adaptando sus negocios a las fluctuaciones de los mercados.
TENDENCIAS
El 61% de los asesores financieros españoles señala el envejecimiento de su cartera de clientes como "una amenaza existencial", si bien en España la situación es mejor respecto a sus homólogos del resto del mundo, puesto que los clientes menores de 45 años representan el 35% de la cartera media de cada asesor.
Por este motivo, el 45% está integrando herramientas digitales en su oferta y el 49% está incorporando servicios especializados dirigidos a este colectivo, como estrategias para acceder a la vivienda o gestionar la deuda estudiantil.
Respecto a la captación de clientes potenciales, los asesores también están explorando nuevos canales: un 29% ya utiliza las redes sociales para llegar a un público más joven.
Este reto también afecta a las propias plantillas de los asesores. Casi siete de cada diez profesionales de la inversión en España (67%) consideran que esta ola de jubilaciones representa una importante oportunidad para hacer crecer sus negocios.
A la hora de escoger el mejor modelo para la sucesión, la opción preferida de forma mayoritaria por los asesores españoles es nombrar a un sucesor interno (54%). Sin embargo, el 47% reconoce que tiene dificultades para contratar asesores jóvenes que sustituyan a quienes se jubilan.
DIGITALIZACIÓN
Aproximadamente el 50% de los 'millennials' y el 37% de la Generación X prefieren el asesoramiento digital frente al modelo tradicional presencial.
Como resultado, los asesores españoles prevén que dentro de cinco años su principal competencia serán las herramientas mejoradas para la autogestión de las inversiones (37%), frente a sólo un 13% que cree que competirá principalmente con otros asesores, pero solo el 29% de los encuestados cree que esta evolución acabará expulsándoles del negocio.
Respecto al uso de la IA, el 67% de los asesores españoles considera que los inversores "asumen riesgos innecesarios" al recurrir a un agente de IA para recibir asesoramiento.
Como consecuencia, el 82% de los encuestados afirma que pone el foco en la relación personal y en su responsabilidad fiduciaria al explicar a los clientes el valor añadido que aportar frente a la IA.
