Archivo - Sede de Kutxabank en Bilbao - EUROPA PRESS - Archivo
BILBAO, 28 Abr. (EUROPA PRESS) -
Kutxabank ha cerrado el primer trimestre del año con un resultado neto de 176,7 millones, un 18,7% más que en el mismo periodo del año anterior, impulsado por un "fuerte" dinamismo comercial y un "sólido" rendimiento de sus principales iniciativas estratégicas de crecimiento y diversificación.
En un comunicado, el banco ha subrayado que los ingresos de su actividad 'core' se situaron en 462,9 millones, con una caída del 2,3%, por el impacto de la evolución de la curva de los tipos de interés en el margen de intereses.
No obstante, ha añadido que ello se vio, en gran medida, compensado por los volúmenes y la contribución "creciente" de los ingresos por servicios y seguros, que aumentaron un 8,2%, tanto por la gestión patrimonial (recursos fuera de balance: fondos de inversión, carteras delegadas y previsión) (+8,2%), como por los seguros (+11,1%).
Entre enero y marzo, su volumen de negocio -créditos, depósitos y recursos fuera de balance- se elevó un 9%, frente al mismo período de 2025, hasta los 149.453 millones.
Dentro de la contribución a sus grupos de interés, el banco ha detallado que, en este primer trimestre, el 79% de sus ingresos (460,5 millones, medidos como margen bruto, sin tasas ni gravámenes) revirtió a la sociedad en salarios, compras a proveedores, pago de impuestos y dividendo social y el resto, se destina al crecimiento sostenible. El 70% del resultado neto (124 millones) se distribuirá a sus fundaciones accionistas para el desarrollo de su acción social.
Kutxabank ha destacado que la evolución de las principales magnitudes responde a una estrategia de crecimiento y diversificación, liderada por la inversión crediticia en particulares y familias y la financiación a empresas.
En concreto, ha precisado que la nueva financiación destinada a la compra de viviendas alcanzó los 1.165 millones (+11,8%) y la dirigida al consumo, que es una de sus "apuestas estratégicas" se incrementó un 27,3%, hasta los 252 millones. En concreto, el crédito Comercio creció un 27%.
El banco ha destacado la creciente contratación online, ya que el 98% de las hipotecas se gestionaron en algún momento por canales digitales; el 91% del crédito al consumo, y el 72% de los productos de previsión. En el primer trimestre de 2026, más del 68% de los clientes del Grupo están activos en banca digital.
TEJIDO PRODUCTIVO
Por otra parte, la inversión crediticia del negocio mayorista, destinada al apoyo y desarrollo del tejido empresarial, creció "de forma sólida y sostenida" y situó el saldo en 16.888 millones, un 16% más que en el primer trimestre de 2025.
Esta evolución vino impulsada por la banca Corporativa, -con un crecimiento del 17,6% (superando los 7.500 millones)- y la banca de Empresas, con un aumento del 20,2% hasta los 2.867 millones.
Kutxabank ha apuntdo que, en banca mayorista, destaca también el área de Financing Solutions -financiación sindicada y sin recurso (project finance)-, que acumuló en el trimestre operaciones por valor de 400 millones y reforzó la diversificación de su cartera con la incorporación de activos eólicos y de fibra. En promoción inmobiliaria, las viviendas en construcción financiadas superaron las 1.770 unidades y el 99,4% son viviendas sostenibles.
FINANCIACIÓN SOSTENIBLE
En el capítulo referido a financiacion sotenible, entre enero y marzo de 2026, Kutxabank alcanzó los 855 millones de nueva financiación. El 71% se destinó a empresas, la de consumo 'verde' se multiplicó 2,25 veces y, en hipotecas, representa un 17% de la nueva producción.
Asimismo, ha destacado que, en este trimestre, ha materializado su primera operación de avales con garantía del Fondo Europeo de Inversiones (FEI) -con la tecnológica Basquevolt para promover su escalado industrial-.
Por otra parte, ha asegurado que ha consolidado su posición como la cuarta gestora del sector en fondos de inversión y fue la primera en suscripciones netas. La entidad gestiona más de 45.200 millones de patrimonio en recursos fuera de balance (fondos de inversión, carteras delegadas y previsión).
En el período analizado, el volumen de recursos en fondos de inversión creció un 12,8% con respecto al primer trimestre de 2025, con una cuota del 7,4%, mientras se registró un incremento del 6,1% en las aportaciones a planes de pensiones individuales. Además, ha señalado que consolidó su liderazgo en patrimonio gestionado en EPSVs, con una cuota del 47%.
Por otro lado, ha resaltado que el negocio asegurador de Kutxabank volvió a registrar un "notable crecimiento" en el primer trimestre de 2026 con más de 37.600 nuevas pólizas, que hacen crecer un 12,2% las primas de nueva producción, hasta los 32 millones.
Este comportamiento derivó en la contribución de 43 millones del negocio asegurador al margen bruto del Grupo, impulsado principalmente por la actividad en el seguro de hogar (+7% en volumen de comisiones) y autos (+21,6% en volumen de comisiones).
Kutxabank también ha señalado que, en este trimestre, volvió a consolidarse como el banco con las mejores ratios de solvencia y mora del sector supervisado por el Banco Central Europeo (BCE). La ratio de solvencia (CET 1 phased in) se situó en el 20,97% y la de mora en el 1,07% (164 puntos básicos inferior a la media del sector).
En cuanto a los indicadores de rentabilidad, el ROTE (retorno sobre el capital tangible) creció de forma "notable" hasta el 11,7%, tras mejorar en 174 puntos básicos frente al primer trimestre del año pasado. El ROA (retorno sobre activos) se situó en el 1% y la ratio de eficiencia -excluido el ROF (resultados por las operaciones financieras)- en el 40,9%. Todo ello, según ha subrayado, con el "mantenimiento del esfuerzo inversor en transformación tecnológica y digital y talento".
Por último, ha afirmado que, en el primer trimestre, se constata una "escasa necesidad" de dotación de provisiones ordinarias, por el buen perfil de la cartera de crédito de la entidad, mientras que los altos ratios de cobertura crediticia e inmobiliaria se mantienen en línea con los del trimestre anterior. En los dos últimos años (2024 y 2025), la dotación de provisiones ha ascendido a más de 726 millones.
